Misschien hoor je om je heen wel eens van collega-ondernemers dat ze voor het einde van het jaar bewust nog wat kosten maken. Een nieuwe laptop, bedrijfswagen of zelfs een nieuw bedrijfspand. Maar waarom doen ze dit eigenlijk? Wat levert een investering voor het einde van het jaar aan voordeel op? Dat leggen we je graag uit. Allereerst is het belangrijk om te weten dat het alleen een voordeel oplevert wanneer je winst hebt gemaakt met je bedrijf. Want investeren voor het einde van het jaar biedt je vooral een belastingvoordeel. Je bespaart namelijk geld op kosten die je toch al zou maken. Maar er zijn meer redenen om te investeren voordat je op Oudejaarsavond de champagnefles opent.
Verlaag je belasting
Wanneer je voor het einde van het jaar investeert, kun je profiteren van fiscale regelingen zoals de Kleinschaligheidsinvesteringsaftrek (KIA). Bij deze regeling mag je een deel van je investering aftrekken van de winst, waardoor je belasting lager wordt. Dit jaar kun je in aanmerking komen voor belastingvoordeel bij investeringen tussen € 2.801 en € € 387.580? Daarmee kan je voordeel oplopen tot 28% van het investeringsbedrag.
Wil je gebruik maken van de KIA, dan is een belangrijke voorwaarde dat de bedrijfsmiddelen die je aanschaft langer dan één jaar meegaan zoals een laptop, machine of kantoormeubilair. Ook bij een nieuwe website, software, octrooien of auto die je uitsluitend volledig zakelijk gebruikt, kun je gebruik maken van de KIA.
Tip!
De KIA is ook van toepassing bij meerdere kleine investeringen zoals een telefoon en een machine. Kijk dus ook naar de combinatie van investeringen om te genieten van fiscaal voordeel. Meer weten? Bekijk de website van de Belastingdienst.
Optimaliseer je balans
Met investeren kun je je belasting verlagen, maar een investering is ook een sterk middel om de balans van jouw bedrijf te verbeteren. We leggen je uit hoe dat werkt:
Verbeter je solvabiliteit
Als je investeert in activa zoals onroerend goed, machines of voertuigen verhoog je het eigen vermogen van je bedrijf. Dat kan handig zijn als je in de toekomst een financiering wil aanvragen.
Let op kostenbesparing
Het kan verstandig zijn om bij je investeringen te letten op besparing van je kosten, zoals energiezuinige machines, zonnepanelen of automatiseringstools. Met investeringen in nieuwe technologie of duurzaamheid verlaag je op lange termijn de operationele kosten van je bedrijf.
Vervang oude activa
Heb je oude activa die weinig waarde toevoegen? Vervang deze dan door een nieuwe investering met een hogere waarde. Zo houd je je balans gezond.
Tip!
Als je oude activa vervangt voor een milieuvriendelijk alternatief, door bijvoorbeeld een bedrijfswagen in te ruilen voor een elektrische bestelbus, profiteer je niet alleen van fiscaal voordeel maar kom je ook nog in aanmerking voor subsidie zoals de Milieu-investeringsaftrek (MIA) en de Willekeurige afschrijving milieu-investeringen (Vamil).
Houd je liquiditeit in de gaten
Al dat financiële voordeel maakt het heel aantrekkelijk om te investeren. Maar uiteraard moet je wel voldoende ruimte hebben om het bedrag te financieren zonder in liquiditeitsproblemen te komen. Er zijn slimme manieren om zowel je cashflow te behouden als te investeren in je bedrijf.
Vooruitbetalingen
Betaal vooruit op je investering die je pas volgend jaar nodig hebt. Daarmee verlaag je je winst dit jaar, terwijl je volgend jaar van het voordeel profiteert.
Leaseconstructies
Met leasen blijf je beschikken over je liquiditeiten terwijl je tegelijkertijd profiteert van aftrekposten op de leasekosten.
Investeer in software en licenties
Software valt vaak onder immateriële activa en dat kun je versneld afschrijven. De perfecte manier om de IT-afdeling binnen je bedrijf op orde te brengen en daarnaast te besparen op je belasting.
Tip!
Investeer strategisch, want sommige investeringen kun je beter nog vóór 31 december doen om dit jaar te profiteren van aftrekposten. Andere investeringen kun je beter naar januari 2025 verplaatsen om je belastingdruk in het nieuwe jaar te verminderen.
Vraag advies aan een expert
Investeren en profiteren van financieel voordeel klinkt aanlokkelijk, maar uiteraard blijft het belangrijk om goed na te denken over het moment waarop je investeert en waarin je precies investeert. Een adviseur of accountant kijkt graag met je mee om te kijken wat voor jouw bedrijf de beste investering is. Daarnaast weet een adviseur ook precies welke subsidieregeling van toepassing is op welke investering. De ontwikkelingen gaan snel en er ontstaan regelmatig nieuwe kansen zoals:
Duurzame investeringen
Zonnepanelen, energieopslag en andere innovaties die je bedrijf groener maken, zijn zowel fiscaal aantrekkelijk als goed voor je bedrijfsimago.
Digitalisering
De voordelen van automatisering worden vaak onderschat. Maar CRM-systemen, boekhoudsoftware en logistieke tools leveren vaak direct een efficiëntievoordeel op.
Tip!
De overheid heeft dit jaar extra subsidie beschikbaar gesteld voor investeringen in cybersecurity. Ben je als ondernemer actief in de IT of financiën? Dan is dit zeker interessant voor jou. Vraag een expert om advies wat voor jou de beste stap is.
Houd het betaalbaar en vraag een financiering aan.
Wil je wel investeren maar zie je op tegen de hoge uitgaven? Vraag dan een financiering aan om je investering betaalbaar te houden. Kijk bijvoorbeeld eens naar:
Investeringskrediet
Dit krediet is speciaal bedoeld voor het financieren van bedrijfsmiddelen en heeft flexibele voorwaarden.
Operational lease
Met operational lease heb je geen hoge aanschafkosten en betaal je in maandelijkse termijnen. Zo houd je je maandlasten laag.
Crowdfunding
Crowdfunding is een slimme manier om jouw investering bij een breed publiek bekend te maken en zo kapitaal aan te trekken.
Tip!
Een financiering voor een investering in de bouw of zorg is vaak makkelijker te realiseren dankzij subsidies en regelingen die specifiek gericht zijn op deze sectoren.
Kom nu in actie
Overweeg je te investeren? Wacht dan niet te lang, want december is inmiddels al aangebroken. Het einde van het jaar is dé kans om belastingvoordeel te pakken en je bedrijf klaar te stomen voor de toekomst.
Heb je vragen of wil je advies over de investering die het beste bij jou past? We staan graag voor je klaar. Neem vandaag nog contact op en sluit 2024 af met een slimme investering die écht het verschil maakt.
